Por Redacción
Ciudad de Mexico, 10 de agosto de 2026.- La Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) publicó este lunes en el Diario Oficial de la Federación las Reglas de Carácter General previstas en la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI).
La publicación se realiza tras las reformas a la Ley y a su Reglamento ocurridas en 2025 y 2026, respectivamente. Las nuevas Reglas tienen como objetivo desarrollar las disposiciones previstas en la legislación, establecer criterios para su aplicación y precisar las obligaciones de los sujetos obligados, así como las atribuciones de las autoridades responsables de su implementación, supervisión y verificación.
Entre los cambios destacados, se incorpora el Enfoque Basado en Riesgo (EBR) como principio rector para el cumplimiento de las obligaciones previstas en la Ley. Bajo este esquema, quienes realizan Actividades Vulnerables deberán identificar, evaluar, clasificar y documentar los riesgos asociados con sus clientes o usuarios, operaciones, productos, servicios, canales de operación y zonas geográficas.
Las Reglas fortalecen las medidas de conocimiento del cliente o usuario, la identificación del beneficiario controlador y de las Personas Políticamente Expuestas. Asimismo, se refuerzan los mecanismos de control interno, la conservación de información y la presentación de avisos.
La Secretaría de Hacienda y Crédito Público, por conducto de sus unidades, ejercerá sus atribuciones bajo este mismo Enfoque Basado en Riesgo, orientando las acciones de supervisión y verificación hacia los sectores y actividades con mayor exposición a ser utilizados para el lavado de dinero. Las disposiciones incorporan un modelo de cumplimiento proporcional, mediante el cual las obligaciones y las acciones de supervisión se aplicarán considerando el nivel de riesgo de cada Actividad Vulnerable.
De acuerdo con lo establecido en la publicación, la entrada en vigor de las nuevas disposiciones se realizará de manera gradual.
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